ЦБ РФ в письме от 28 декабря 2012 г. N 21 осветил вопрос роли платежных агентов в части соблюдения антиотмывочного законодательства.
В частности, кредитная организация вправе поручать банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента - физлица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств.
Банк России выразил мнение, что при проведении такой идентификации банковский платежный агент может применять Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".