Центробанк разослал банкам письмо, обязывающее их отчитываться об операциях по проведению средств некоммерческих кредитных организаций (НКО), получивших финансирование из-за рубежа. Письмо датировано 15 ноября, подписано председателем ЦБР Сергеем Игнатьевым и согласовано с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.

Согласно поправкам в положение № 321-П, банки должны незамедлительно сообщать Росфинмониторингу данные об "операциях по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства" на сумму свыше 200 тыс. рублей, пишут "Известия". По всем остальным операциям, сведения о которых направляются в рамках борьбы с терроризмом и отмыванием доходов (закон 115-ФЗ), пороговым значением является втрое большая сумма — 600 тыс. рублей.

Сумма в 200 тыс. фигурирует в принятом в июле федеральном законе № 121-ФЗ об "иностранных агентах". По нему НКО, получающие западные гранты, в частности, должны зарегистрироваться в Минюсте в качестве иностранных агентов и самостоятельно информировать ведомство об объеме средств и имущества, полученных от иностранных источников. За несообщение данных - наказание от штрафа в 300 тысяч рублей до 2 лет тюрьмы, отмечается в материале.

В случае, если банк не представит в Росфинмониторинг данные о направлении средств по операциям, требующим обязательного контроля, у него могут отозвать лицензию.

"Так, по этой причине в 2011 году лицензии были отозваны у Минус-банка, Неополис-банка и Нашего банка, в 2010-м — у Сахадаймондбанка, Хоум-банка, Взаимного банка. В 2009 году это деяние стало одной из причин отзыва лицензии для девяти банков, в 2008 году — восьми банков, в 2007 году — 46 банков", - перечисляют "Известия".

Президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков отмечает, что нагрузка на банки  возрастет: на переналадку ПО могут уйти миллионы рублей. Начальник службы финансового мониторинга СМП-банка Инга Тумасьева считает, что нововведение увеличит затраты, связанные с усилением кадрового состава подразделений финмониторинга, с разработкой новых техзаданий. А начальник аналитического управления Национального рейтингового агентства (НРА) Карина Артемьева отмечает, что у всех банков уже  налажен бизнес-процесс по предоставлению сведений в Росфинмониторинг, в который, фактически надо встроить своего рода новый "блок" с нюансом "до 200 тыс", говорится в материале.

В НКО новыми мерами не удивлены. Исполнительный директор ассоциации "Голос" Лилия Шибанова утверждает, что банк, где финансируется ее НКО, "по любым нашим валютным операциям обязательно посылает сведения в Центробанк, даже по малейшими грантам". По ее мнению, изложенные в письме требования банки "будут выполнять обязательно, потому что для банка ничего нет страшнее, чем потерять лицензию, и уж точно НКО - не те клиенты, ради которых стоит рисковать".